Thủ tục thành lập công ty thu hồi nợ

Công ty dịch vụ thu hồi nợ (công ty dịch vụ đòi nợ) khi thành lập phải có vốn ký quỹ từ 2 tỷ trở lên tại ngân hàng đang hoạt động Việt Nam và bắt buộc không được sử dụng hoặc giải ngân trong  quá trình hoạt động (theo quy định tại Điều 13 Nghị định 104/2007/NĐ-CP ngày 14/6/2007). Điều kiện tiếp theo là khi thành lập công ty dịch vụ đòi nợ (công ty thu hồi nợ) công ty này bắt buộc phải có giấy chứng nhận đủ điều kiện về an ninh, trật tự theo đúng quy định pháp luật về lĩnh vực thu hồi nợ hay đòi nợ.

Điều kiện thành lập công ty đòi nợ (thu hồi nợ)

1. Hồ sơ và thủ tục thành lập công ty dịch vụ đòi nợ:

-Giấy đề nghị đăng ký thành lập doanh nghiệp

- CMND hoặc Passport (bản sao y) dành cho trường hợp thành viên hoặc cổ đông là cá nhân

– Đối với tổ  chức: Bản sao y Giấy phép kinh doanh, Biên bản, Quyết định góp vốn thành lập công ty và bổ nhiệm người đại diện pháp luật theo ủy quyền, Bản sao y CMND hoặc Hộ chiếu của người được đại diện theo ủy quyền ;

- Yêu cầu phải chứng thực ngân hàng xác nhận có vốn ký quỹ của ngành kinh doanh dịch vụ đòi nợ là 2 tỷ đồng trở lên.

- Người đại diện theo pháp luật, người quản lý doanh nghiệp khi thành lập một công ty đòi nợ phải có bằng cấp cao đẳng, đại học về một trong những lĩnh vực sau: kinh tế hoặc pháp luật hoặc an ninh hoặc quản lý.

- Bên cạnh đó, Người đại diện và người quản lý kinh doanh phải đầy đủ hành vi dân sự và không có tiền án , tiền sự

-Hợp đồng thuê trụ sở trên 1 năm có công chứng của văn phòng công chứng

điều kiện thành lập công ty đòi nợ

1. Các qui định cấm trong lĩnh vực hoạt động kinh doanh dịch vụ đòi nợ và dịch vụ thu hồi nợ:
2. Đối với chủ nợ hoặc khách nợ:
3. a) Ủy quyền cho công ty hoạt động dịch vụ đòi nợ thực hiện các hoạt động vượt quá quyền được pháp luật công nhận đối với chủ nợ và khách nợ;
4. b) Thực hiện hay thông qua người khác thực hiện những hành vi lừa gạt, sử dụng vũ lực hoặc đe doạ dùng vũ lực đến người của doanh nghiệp hoạt động kinh doanh dịch vụ đòi nợ.
5. Đối với doanh nghiệp, công ty kinh doanh dịch vụ đòi nợ, dịch vụ thu hồi nợ:
6. a) Thực hiện hoặc thông qua người khác thực hiện các hoạt động, hành vi xâm phạm đến tính mạng, sức khoẻ hoặc nhân phẩm và danh dự, quyền tự do cá nhân, quyền tài sản và các quyền dân sự khác của khách nợ, chủ nợ hoặc tổ chức và cá nhân khác có liên quan;
7. b) Sử dụng các thông tin có được từ hoạt động kinh doanh dịch vụ đòi nợ nhằm gây bất lợi tới chủ nợ hoặc khách nợ nhằm phục vụ cho một mục đích khác ngoài nội dung được ủy quyền hay tiết lộ những thông tin có được cho tổ chức hoặc cá nhân nào khác trừ các trường hợp pháp luật  có những quy định khác;
8. c) Thực hiện các hoạt động, hành vi vượt quá quyền pháp luật công nhận hay vượt quá phạm vi đã được chủ nợ hay khách nợ ủy quyền;
9. d) Đứng ra đại diện đồng thời cho cả chủ nợ, khách nợ nhằm xử lý đối với cùng một khoản nợ xác nhận ký quỹ thành lập công ty đòi nợ